本課程協(xié)助銀行證券金融業(yè)財(cái)富管理及私人銀行客戶(hù)經(jīng)理及主管 ,掌握現(xiàn)下宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與高端客戶(hù)資產(chǎn)配置的要訣及高端客戶(hù)財(cái)富傳承的解決方案

宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與高端客戶(hù)資產(chǎn)配置及高端客戶(hù)財(cái)富傳承

第一部分  宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與高端客戶(hù)資產(chǎn)配置

             一、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析

                   1、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析

                        1）從三期疊加到新常態(tài)

                        2）貨幣政策與財(cái)政政策

                        3）人口結(jié)構(gòu)、固定資產(chǎn)投資與城鎮(zhèn)化

                        4）對(duì)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)未來(lái)的看法

                    2、中國(guó)的金融市場(chǎng)趨勢(shì)解析

                        1）從間接金融到直接金融--銀行證券保險(xiǎn)

                        2）大資管時(shí)代的開(kāi)啟--混業(yè)經(jīng)營(yíng)大勢(shì)所趨

                        3）轉(zhuǎn)型零售銀行—個(gè)人消費(fèi)貸款、信用卡與財(cái)富管理新時(shí)代

                        4）移動(dòng)支付與互聯(lián)網(wǎng)金融

                        5）Fintech科技革命形勢(shì)下業(yè)務(wù)新趨勢(shì)

                     3、各類(lèi)金融產(chǎn)品未來(lái)發(fā)展與資產(chǎn)配置策略

                         1）新型城鎮(zhèn)化下的房地產(chǎn)投資新方向

                         2）人民幣國(guó)際化趨勢(shì)分析

                         3）黃金投資的業(yè)務(wù)關(guān)鍵點(diǎn)

                         4）迎接資產(chǎn)證券化的黃金時(shí)代

                         5）公募基金的春天在哪里

                         6）從境內(nèi)投資到海外資產(chǎn)配置

                         7）證券市場(chǎng)投資（藍(lán)籌估值回歸、創(chuàng)業(yè)板妖股四起、新三版的夢(mèng)想）

                         8）銀行理財(cái)產(chǎn)品的下一步—結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品將隨A股起飛

                         9）信托的未來(lái)十年--剛性對(duì)付如何打破、如何擺脫銀行通道業(yè)務(wù)

                 二、高端客戶(hù)資產(chǎn)配置

                      1、資產(chǎn)配置成功的關(guān)鍵-客戶(hù)需求結(jié)構(gòu)分析

                           1）富豪家族的資產(chǎn)配置

                           2）不同類(lèi)型富人對(duì)投資偏好及產(chǎn)品匹配分析

                           3）房地產(chǎn)在資產(chǎn)配置中該如何規(guī)劃

                       2、KYC—客戶(hù)的投資現(xiàn)狀分析

                           1）回顧并重新確認(rèn)投資理財(cái)目的

                           2）資產(chǎn)分布狀況（我行與他行的資產(chǎn)分布與收益等）

                           3）重新檢視風(fēng)險(xiǎn)承受度

                           4）年度投資梳理（產(chǎn)品、風(fēng)險(xiǎn)、收益、投資目的等）

                           5）年度投資總結(jié)

                        3、調(diào)整投資組合，建立資產(chǎn)配置

                            1）確認(rèn)2016年的投資目的與規(guī)劃

                            2）目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)雙導(dǎo)向的資產(chǎn)配置

                            3）資產(chǎn)再平衡(Rebalance)

                            4）資產(chǎn)配置的七個(gè)步驟

  第二部分   高端客戶(hù)財(cái)富傳承(信托、保險(xiǎn)、基金等)

                  1、結(jié)合信托、保險(xiǎn)的家庭財(cái)富傳承規(guī)劃

                       1）跨國(guó)遺產(chǎn)分配注意事項(xiàng)

                       2）資產(chǎn)如何順利傳承-家族辦公室業(yè)務(wù)模式分析

                       3）國(guó)內(nèi)外信托、保險(xiǎn)的比較與組合

                       4）信托、保險(xiǎn)與銀行財(cái)富業(yè)務(wù)的結(jié)合–完整財(cái)富規(guī)劃

                       5）財(cái)富如何分配以降低離婚帶來(lái)的財(cái)產(chǎn)流失

                       6）財(cái)富傳承案例分析-配置策略降低風(fēng)險(xiǎn)

                   2、離岸財(cái)富管理（離岸基金、家族信托基金、離案公司的設(shè)立與運(yùn)營(yíng)）

                       1）離岸信托產(chǎn)品規(guī)劃，業(yè)務(wù)解析與常見(jiàn)問(wèn)題分析

                       2）國(guó)內(nèi)財(cái)富業(yè)務(wù)如何與離岸信托相結(jié)合

                       3）免稅天堂之離岸公司優(yōu)劣分析&設(shè)立與運(yùn)營(yíng)

                       4）如何建立企業(yè)資金防火墻

                       5）離岸公司實(shí)際操作案例

                    3、國(guó)內(nèi)富豪投資移民稅務(wù)規(guī)劃與財(cái)產(chǎn)安排

                       1）國(guó)內(nèi)富豪資金投資規(guī)劃方向解析

                       2）幫客戶(hù)做好移民規(guī)劃（方法）

                       3）美國(guó)投資移民規(guī)劃 

                       4）加拿大投資移民規(guī)劃

                       5）新加坡投資移民規(guī)劃

                       6）香港投資移民規(guī)劃