隨著大眾財(cái)富增長(zhǎng)、社會(huì)階層結(jié)構(gòu)變化、消費(fèi)觀念改變，隨著銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，商業(yè)銀行傳統(tǒng)的營(yíng)銷(xiāo)模式和管理模式已經(jīng)難以適應(yīng)市場(chǎng)的變化，亟待營(yíng)銷(xiāo)轉(zhuǎn)型創(chuàng)新。隨著客戶(hù)對(duì)銀行的服務(wù)與財(cái)務(wù)體驗(yàn)要求越來(lái)越高，當(dāng)前金融同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)的加劇以及互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊和客戶(hù)觀念的轉(zhuǎn)變，傳統(tǒng)的金融思維已經(jīng)不能適應(yīng)新時(shí)期客戶(hù)的金融需求，大眾更加注重向?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)尋求財(cái)富管理建議的需求。

隨著80后、90后客戶(hù)群體的成長(zhǎng)，原來(lái)的柜臺(tái)服務(wù)模式及體系運(yùn)行方式，將無(wú)法滿足這些客戶(hù)群體的需求，迫使銀行必須做出相應(yīng)的轉(zhuǎn)型。新常態(tài)下，電子銀行和移動(dòng)支付在目前成為一種新的生活方式，新的市場(chǎng)需求也給銀行帶來(lái)了新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。2021年5月牛老師赴杭州為浙江郵政系統(tǒng)講授《資產(chǎn)配置規(guī)劃實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用與方案溝通》，講授8個(gè)小時(shí)，通過(guò)其中2個(gè)小時(shí)實(shí)操練習(xí)，學(xué)員收獲很大。