《客戶家庭子女教育管理》 □ 課程背景 子女是我們的希望和未來(lái)，如何教育子女是門(mén)學(xué)問(wèn)，也是客戶最愿意了解和傾聽(tīng)的。比如李嘉誠(chéng)先生的精神傳承、錢(qián)氏家族的家訓(xùn)傳承、洛克菲勒家族的財(cái)富傳承等等，教育好才能傳承好，傳承好才能打破“富不過(guò)三代”的魔咒。 □ 課程形式 案例分享、講師解析、互動(dòng)討論、小班傳授、針對(duì)性強(qiáng) □ 課程長(zhǎng)度 半天（3小時(shí)） □ 課程對(duì)象 銀行、保險(xiǎn)、證券、第三方理財(cái)?shù)冉鹑跈C(jī)構(gòu)個(gè)人客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、個(gè)人理財(cái)顧問(wèn) □ 課程收益 掌握我國(guó)子女教育的大環(huán)境 掌握客戶家庭子女教育需求分析的方法 掌握良好教育的重要性，但如何跑過(guò)學(xué)費(fèi)上漲率，需利用“三剛”特性 了解未來(lái)學(xué)歷與能力的發(fā)展趨勢(shì)，為子女的未來(lái)鋪平道路 掌握子女教育管理流程，為客戶選擇子女教育管理工具 掌握出國(guó)留學(xué)的最新政策，以最小的成本實(shí)現(xiàn)客戶子女留學(xué)夢(mèng)想 掌握子女教育管理的主要工具的優(yōu)缺點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)完美匹配 □ 課程內(nèi)容 一、中國(guó)不同社會(huì)階層家庭生活最大的困難：子女教育 二、客戶家庭子女教育需求分析 1、良好的教育對(duì)人生的重大意義 2、教育費(fèi)用逐年增長(zhǎng)：增長(zhǎng)率遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)物價(jià)上漲 3、高等教育金的特性：“三剛”特性 三、國(guó)內(nèi)高等教育體系 1、教育程度與收入的關(guān)系 2、我國(guó)高等教育升學(xué)率為什么連年上升 3、未來(lái)子女就業(yè)是學(xué)歷重要，還是能力重要 四、子女教育管理流程 1、了解客戶家庭成員結(jié)構(gòu)及財(cái)務(wù)狀況 2、確定客戶對(duì)子女的教育期望 3、估算子女教育費(fèi)用 4、選擇子女教育管理工具 五、客戶子女教育資金的來(lái)源 1、教育貸款、獎(jiǎng)學(xué)金等主要來(lái)源 2、留學(xué)貸款及出國(guó)留學(xué)政策對(duì)比 六、子女教育管理的原則：十六字箴言 七、子女教育管理的主要工具對(duì)比 1、教育儲(chǔ)蓄的優(yōu)缺點(diǎn)分析 2、教育保險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì)分析 3、基金定投的優(yōu)缺點(diǎn)分析 4、其他教育管理工具：債券、股票、子女教育信托等 八、不同家庭子女教育管理案例分析 □ 課程特色 落地性——課程內(nèi)容一聽(tīng)就懂，一懂就會(huì)，一會(huì)就用，一用就靈。無(wú)須二次轉(zhuǎn)化，拿來(lái)即用。 針對(duì)性——為理財(cái)經(jīng)理量身定制，課程內(nèi)容100%貼合理財(cái)經(jīng)理的工作實(shí)際。 實(shí)用性——培訓(xùn)突出實(shí)用效果，結(jié)合典型工作情景，聚焦理財(cái)經(jīng)理在客戶面談中遭遇的各種疑難和困惑，給出解決要點(diǎn)和話術(shù)，學(xué)習(xí)之后，學(xué)員不需要轉(zhuǎn)化并能直接應(yīng)用到工作中。 生動(dòng)性——采用講授、研討、案例分析等多種互動(dòng)交流的培訓(xùn)形式，突出課堂生動(dòng)性。