一、理財規(guī)劃書概覽

二、如何制定理財規(guī)劃建議書

    1、理財規(guī)劃書的制作流程

    2、需要了解到的客戶基本信息：包括財務、非財務信息

三、封面、前言、目錄

四、假設前提

    1、壽命假設

    2、退休年齡假設

    3、收益率假設

    4、其他假設

五、綜合情況分析

    1、財務信息及非財務信息分析

    2、制定資產(chǎn)負債表

    3、制定收入支出表

    4、制定財務比率表

六、財務狀況診斷及評估

    1、分析財務狀況

    2、進行診斷及評估

七、確認理財目標

    1、購房購車消費目標

    2、子女教育目標

    3、退休養(yǎng)老目標

    4、婚姻、家庭財產(chǎn)傳承等目標

八、風險評估

    1、客觀風險評估

    2、主觀風險評估

九、八大理財規(guī)劃

十、資產(chǎn)配置方案

十一、理財規(guī)劃方案效果預測

十二、風險告知與定期審視

十三、附錄-風險評估